Ȩ > ¿ÀÇǴϾð > ±ÇÅÂÀºÀÇ ¼¼±ÝÀ̾߱â
°í¾×Çö±Ý ÀÔÃâ±Ý°ú ¼¼¹«¸®½ºÅ©
ºÎõÆ÷Ä¿½º  |  webmaster@efocus.co.kr
ÆùƮŰ¿ì±â ÆùÆ®ÁÙÀ̱â ÇÁ¸°Æ®Çϱ⠸ÞÀϺ¸³»±â ½Å°íÇϱâ
½ÂÀÎ 2023.04.14  07:35:06
Æ®À§ÅÍ ÆäÀ̽ººÏ Ä«Ä«¿ÀÅå ¹ÌÅõµ¥ÀÌ ³×À̹ö ±¸±Û msn

¼¼¹«»ç·Î¼­ ¼¼¹«»ó´ãÀ» ÇÏ´Ùº¸¸é ¸¹Àº ȸ»çÀÇ ´ëÇ¥´ÔµéÀÌ °í¾×Çö±Ý ÀÔÃâ±Ý¿¡ ´ëÇØ ¹®ÀǸ¦ Çؿ´Ù. ³³¼¼ÀÚ´Â ¸·¿¬ÇÏ°Ô Çö±Ý°Å·¡°¡ À§ÇèÇÏ´Ù°í´Â ¾Ë°í ÀÖÁö¸¸ ¿Ö À§ÇèÇÑÁö¿¡ ´ëÇؼ­´Â ÀÚ¼¼È÷ ¸ð¸£´Â °æ¿ì°¡ ´ëºÎºÐÀÌ´Ù.

°á·ÐºÎÅÍ ¸»ÇÏÀÚ¸é °í¾×ÀÌµç ¼Ò¾×À̵ç Çö±ÝÀ» ÀÔÃâ±ÝÇß´Ù´Â °Í¸¸À¸·Î ¼¼¹«Á¶»ç¸¦ ¹Þ°Å³ª ¼¼±ÝÀÌ Ãß¡µÇ´Â ÀÏÀº ¾ø´Ù.

±¹¼¼Ã»Àº ±¹¼¼±âº»¹ý µî ¼¼¹ý¿¡ µû¶ó Å»¼¼ÇøÀÇ°¡ ÀÖ´Â °æ¿ì¿¡¸¸ ¼¼¹«Á¶»ç¸¦ ½Ç½ÃÇÏ°í, °ú¼¼¿ä°ÇÀÌ ÃæÁ·µÈ °æ¿ì¿¡¸¸ ¼¼±ÝÀ» ºÎ°ú·Â¡¼öÇÒ ¼ö Àִµ¥ Çö±ÝÀÔÃâ±Ý ÇàÀ§¸¸À¸·Î´Â ÀÌ¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê±â ¶§¹®ÀÌ´Ù.

±×·¸´Ù¸é ±¹¼¼Ã»Àº ¾î¶»°Ô ¼¼¹«Á¶»ç ´ë»óÀÚ¸¦ ¼±Á¤ÇÏ°í Çö±ÝÀÔÃâ±Ý ÇàÀ§°¡ ¼¼¹«Á¶»ç ´ë»óÀÚ ¼±Á¤¿¡ ¾î¶² ¿µÇâÀ» ÁÖ´ÂÁö¸¦ ¾È´Ù¸é Çö±ÝÀÔÃâ±ÝÀÇ ¼¼¹«Àû À§Ç輺À» ±¸Ã¼ÀûÀ¸·Î ÀÌÇØÇÒ ¼ö ÀÖÀ» °ÍÀÌ´Ù.

À̸¦ À§Çؼ­´Â ¸ÕÀú ¿ì¸®³ª¶óÀÇ ‘Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ’ÀÇ ÀÌÇØ°¡ ÇÊ¿äÇÏ´Ù. Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ¶õ ‘±¹³»·±¹Á¦ÀûÀ¸·Î ÀÌ·ç¾îÁö´Â ºÒ¹ýÀÚ±ÝÀÇ ¼¼Å¹À» Àû¹ß·¿¹¹æÇϱâ À§ÇÑ ¹ýÀû·Á¦µµÀû ÀåÄ¡·Î¼­ »ç¹ýÁ¦µµ, ±ÝÀ¶Á¦µµ, ±¹Á¦Çù·ÂÀ» ¿¬°èÇÏ´Â Á¾ÇÕ°ü¸®½Ã½ºÅÛ’À» ÀǹÌÇÑ´Ù.

¿ì¸®³ª¶ó´Â ¡¸Æ¯Á¤±ÝÀ¶°Å·¡Á¤º¸ÀÇ º¸°í ¹× ÀÌ¿ë µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü(ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý)¡¹ Á¦2Á¶¿¡¼­ Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§¸¦ ‘ºÒ¹ýÀç»êÀÇ Ãëµæ·Ã³ºÐ ¶Ç´Â ¹ß»ý ¿øÀο¡ ´ëÇÑ »ç½ÇÀ» °¡ÀåÇϰųª ±× Àç»êÀ» Àº´ÐÇÏ´Â ÇàÀ§ ¹× Å»¼¼¸ñÀûÀ¸·Î Àç»êÀÇ Ãëµæ·Ã³ºÐ »ç½ÇÀ» °¡ÀåÇϰųª ±× Àç»êÀ» Àº´ÐÇÏ´Â ÇàÀ§’·Î ±ÔÁ¤ÇÏ°í ÀÖ´Ù.

±ÝÀ¶À§¿øȸ ¼Ò¼Ó ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(Financial Intelligence Unit, FIU)Àº ¹ý¹«ºÎ·±ÝÀ¶À§¿øȸ·±¹¼¼Ã»·°æÂûû µî °ü°è±â°üÀÇ Àü¹®ÀηÂÀ¸·Î ±¸¼ºµÅ ÀÖ´Ù. À̵éÀº ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡ µû¶ó ±ÝÀ¶±â°üÀ¸·ÎºÎÅÍ Àڱݼ¼Å¹ °ü·Ã Àǽɰŷ¡º¸°í ¹× °í¾×Çö±Ý°Å·¡º¸°í µîÀÇ ±ÝÀ¶Á¤º¸¸¦ ¼öÁý·ºÐ¼®ÇØ À̸¦ ¹ýÁýÇà±â°ü¿¡ Á¦°øÇÏ´Â µîÀÇ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÏ°í ÀÖ´Ù.

FIUÀÇ ÁÖ¿ä ¾÷¹« ³»¿ëÀº Àǽɰŷ¡º¸°íÁ¦µµ(Suspicious Transaction Report, STR) °í¾×Çö±Ý°Å·¡º¸°íÁ¦µµ(Currency Transaction Report, CTR) °í°´È®ÀÎÁ¦µµ(Customer Due Diligence, CDD) µîÀÌ´Ù.

   
 

Àǽɰŷ¡º¸°íÁ¦µµ´Â ±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÌ ±ÝÀ¶°Å·¡¿Í °ü·ÃÇØ ¼ö¼öÇÑ Àç»êÀÌ ºÒ¹ýÀç»êÀ̶ó°í Àǽɵǰųª ±ÝÀ¶°Å·¡ÀÇ »ó´ë¹æÀÌ Á¦±Ý¼¼Å¹ÇàÀ§¸¦ ÇÏ°í ÀÖ´Ù°í ÀǽɵǴ °æ¿ì À̸¦ FIU¿¡ º¸°íÅä·Ï ÇÑ Á¦µµ(ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý Á¦4Á¶)ÀÌ´Ù.

°í¾×Çö±Ý°Å·¡º¸°íÁ¦µµ´Â ±ÝÀ¶È¸»ç´Â °í°´ÀÌ ÀºÇະ·Î 1ÀÏ °Å·¡ÀÏ µ¿¾È 1000¸¸¿ø ÀÌ»óÀÇ Çö±ÝÀ» ÀÔÃâ±ÝÇÑ °æ¿ì °Å·¡ÀÚÀÇ ½Å¿ø µîÀ» FIU¿¡ ÀÚµ¿º¸°í Çϵµ·Ï ÇÑ Á¦µµ(ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý Á¦4Á¶2)ÀÌ´Ù. 

°í°´È®ÀÎÁ¦µµ´Â ±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÌ °í°´°ú °Å·¡½Ã °í°´ÀÇ ½Å¿øÀ» È®Àη°ËÁõÇÏ´Â µî ±ÝÀ¶°Å·¡ ¶Ç´Â ±ÝÀ¶¼­ºñ½º°¡ Àڱݼ¼Å¹ µî ºÒ¹ýÇàÀ§¿¡ ÀÌ¿ëµÇÁö ¾Êµµ·Ï °í°´¿¡ ´ëÇØ ÇÕ´çÇÑ ÁÖÀǸ¦ ±â¿ïÀ̵µ·Ï ÇÏ´Â Á¦µµ(ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý Á¦5Á¶2)ÀÌ´Ù.

FIU´Â °ü·Ã¹ý·É¿¡ µû¶ó ±ÝÀ¶±â°üÀÌ ÀÚüÀûÀ¸·Î ÆÇ´ÜÇÏ¿© º¸°íÇÑ Àǽɰŷ¡±ÝÀ¶Á¤º¸(STR)¿Í ±ÝÀ¶±â°üÀ¸·ÎºÎÅÍ ÀÚµ¿º¸°í ¹ÞÀº °í¾×Çö±Ý°Å·¡±ÝÀ¶Á¤º¸(CTR)¸¦ ¼öÁý ¹× ºÐ¼®ÇÏ°í ÇÊ¿ä½Ã À̸¦ ±¹¼¼Ã» µî ¹ýÁýÇà±â°ü¿¡ Á¦°øÇÑ´Ù.

±¹¼¼Ã»ÀÌ Æ¯Á¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡ µû¶ó FIU°¡ ¼öÁýÇØ º¸À¯ÁßÀÎ ±ÝÀ¶Á¤º¸¸¦ °ü·Ã ¹ý·É¿¡ µû¶ó ¾î¶»°Ô ÀÌ¿ëÇÏ´ÂÁö¿¡ ´ëÇØ ¾Ë¾Æº¸ÀÚ.

±¹¼¼Ã»Àº Å»¼¼ÇøÀÇÀÚ¿¡ ´ëÇÑ ¼¼¹«Á¶»ç¿Í ü³³¾×¡¼ö¿¡ FIUÀÇ ±ÝÀ¶Á¤º¸¸¦ È°¿ëÇÏ°í Àִµ¥ À̸¦ ¿ä¾àÇÏ¸é ´ÙÀ½°ú °°´Ù.

±¹¼¼Ã»Àº FIU¸¦ ÅëÇØ Çö±Ý°Å·¡±ÝÀ¶ÀÚ·á Áß °í¾× ÀڷḸÀ» º¸´Ù ¼ö¿ùÇÏ°Ô ¿äû ¹× Á¶È¸ÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÊ¿¡ µû¶ó ±¹¼¼Ã»ÀÇ ¼¼¹«Á¶»ç´ë»óÀÚ ¼±Á¤ µî¿¡ ÀÖ¾î °í¾×Çö±Ý°Å·¡±ÝÀ¶Á¤º¸´Â ¸Å¿ì Áß¿äÇÑ Á¤º¸°¡ µÆ´Ù.

±¹¼¼Ã»Àº FIU¿¡ ¼Ò¼ÓÁ÷¿øÀ» ÆÄ°ßÇÏ°í, ¼¼¹«Á¶»ç´ë»óÀÚ ¼±Á¤ ¹× ¼¼¹«Á¶»ç µî¿¡ ÀÖ¾î °í¾×Çö±Ý°Å·¡±ÝÀ¶Á¤º¸ µîÀÇ FIUÀÇ Á¤º¸¸¦ Àû±ØÀûÀ¸·Î ÀÌ¿ëÇÏ°í Àִµ¥ ±× ÀÌÀ¯´Â Çö±Ý°Å·¡ÀÇ Àº¹Ð¼ºÀ¸·Î ÀÎÇÏ¿© Á¶¼¼Å»·ç ¹× ü³³ÀÚÀÇ Àç»êÀº´Ð°ú ¿¬°ü¼ºÀÌ ¸Å¿ì ³ô´Ù°í º¸±â ¶§¹®ÀÌ´Ù.

ÀÏ°¢¿¡¼­´Â ºÎÁÖÀÇÇÑ °í¾×Çö±Ý°Å·¡¸¦ “¼¼¹«Á¶»ç¸¦ ÀçÃËÇÏ´Â À§ÇèÇÑ ÇàÀ§”¶ó°íµµ Çϴµ¥ ¾Õ¿¡¼­ »ìÆ캻 ¹Ù¿Í °°ÀÌ Àý´ë Ʋ¸®°Å³ª °úÀåµÈ Ç¥ÇöÀÌ ¾Æ´ÔÀ» ¾Ë ¼ö ÀÖ´Ù. 

°Ô´Ù°¡ FIU´Â ±¹¼¼Ã»¿¡ Á¦°øÇÑ Å»¼¼ÇøÀDZÝÀ¶Á¤º¸¿Í ÀÏ°ý¿äûÁ¤º¸°¡ ¾Æ´Ñ °³º°¿äûÁ¤º¸´Â ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡ µû¶ó ¸íÀÇÀο¡°Ô Á¦°ø»ç½ÇÀ» Å뺸ÇÏÁöµµ ¾Ê±â ¶§¹®¿¡ ¸íÀÇÀÎÀº Á¦°øµÈ »ç½ÇÀ» ÀÎÁöÇÏÁö ¸øÇÑ´Ù.

Å»¼¼¸ñÀû µîÀ¸·Î °í¾×Çö±ÝÀÔÃâ±ÝÀ» ÇÑ °Ô ¾Æ´Ï´õ¶óµµ °í¾×Çö±ÝÀÔÃâ±ÝÀ» Çß´Ù¸é ³ªÁß¿¡ Ȥ½Ã ±¹¼¼Ã»¿¡¼­ À̸¦ È®ÀÎÇÏ´Â °úÁ¤¿¡¼­ °Å·¡»ó´ë¹æÀÎ °³ÀÎ ¹× ¹ýÀÎÀÇ »ç¾÷³»¿ª ¹× °Å·¡³»¿ªµµ Á¶È¸ÇØ ¹®Á¦°¡ µÉ ¼öµµ ÀÖ°í,  À̶§ Á¦´ë·Î ÇظíÇÏÁö ¸øÇØ ¼¼¹«Á¶»ç¸¦ ¹Þ°Å³ª ¼¼±ÝÀÌ ºÎ°úµÇ´Â µî À§Ç輺ÀÌ ÀÖÀ¸´Ï °í¾× Çö±ÝÀÔÃâ±ÝÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù¸é ¼¼¹«¹®Á¦¿¡ ´ëÇØ ¼¼¹«Àü¹®°¡¿ÍÀÇ ¹Ýµå½Ã »çÀü¿¡ »ó´ãÇÒ °ÍÀ» ±ÇÇÑ´Ù.

   
 

±ÇÅÂÀº ¼¼¹«»ç´Â ÃæÁÖ°íµîÇб³¸¦ Á¹¾÷ÇÏ°í ±¹¸³¼¼¹«´ëÇÐ(4±â)À» Á¹¾÷Çß´Ù. ÀÌ¾î ¼­¿ïû ¹ÝÆ÷°ü¾Ç ¼¼¹«¼­¸¦ °ÅÃÄ ´ëÀüû ÃæÁÖ, ûÁÖ, Á¦Ãµ¼¼¹«¼­ Á¶»ç°ú, ºÎ°¡°¡Ä¡¼¼°ú, ¹ýÀÎ‧¼Òµæ¼¼°ú, Àç»ê¼¼°ú µî¿¡¼­ ±Ù¹«Çß´Ù. ÀÌ¿Í ÇÔ²² ¡ã±¹¹«ÃѸ®½Ç 4´ëº¸ÇèÅëÇÕÃßÁø´Ü ¡ã±¹¼¼Ã» Á¶»ç±¹ ¼¼¿øÁ¤º¸°ú ¡ãÆòÅü¼¹«¼­ ¼Òµæ¼¼°úÀå ¡ãÁߺÎÁö¹æ±¹¼¼Ã» ºÎ°¡°¡Ä¡¼¼ ÆÀÀå ¡ãÁߺÎÁö¹æ±¹¼¼Ã» Àç»êÁ¦¼¼ ÆÀÀå ¡ãºÎõ¼¼¹«¼­ ¹ýÀγ³¼¼°úÀåÀ» ¿ªÀÓÇß´Ù.

ºÎõÆ÷Ä¿½º  webmaster@efocus.co.kr

<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © ºÎõÆ÷Ä¿½º, ¹«´Ü ÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>

ºÎõÆ÷Ä¿½ºÀÇ ´Ù¸¥±â»ç º¸±â  
ÆùƮŰ¿ì±â ÆùÆ®ÁÙÀ̱â ÇÁ¸°Æ®Çϱ⠸ÞÀϺ¸³»±â ½Å°íÇϱâ
Æ®À§ÅÍ ÆäÀ̽ººÏ Ä«Ä«¿ÀÅå ¹ÌÅõµ¥ÀÌ ³×À̹ö ±¸±Û msn µÚ·Î°¡±â À§·Î°¡±â
ÀÌ ±â»ç¿¡ ´ëÇÑ ´ñ±Û À̾߱â (0)
ÀÚµ¿µî·Ï¹æÁö¿ë Äڵ带 ÀÔ·ÂÇϼ¼¿ä!   
È®ÀÎ
- 200ÀÚ±îÁö ¾²½Ç ¼ö ÀÖ½À´Ï´Ù. (ÇöÀç 0 byte / ÃÖ´ë 400byte)
- ¿å¼³µî ÀνŰø°Ý¼º ±ÛÀº »èÁ¦ ÇÕ´Ï´Ù. [¿î¿µ¿øÄ¢]
ÀÌ ±â»ç¿¡ ´ëÇÑ ´ñ±Û À̾߱â (0)
ÀÎÅͺä
¸¹ÀÌ º» ±â»ç
½Å¹®»ç¼Ò°³¤ý±â»çÁ¦º¸¤ý±¤°í¹®ÀǤýºÒÆí½Å°í¤ý°³ÀÎÁ¤º¸Ãë±Þ¹æħ¤ýÀ̸ÞÀϹ«´Ü¼öÁý°ÅºÎ¤ýû¼Ò³âº¸È£Á¤Ã¥
ºÎõ½Ã ¿ø¹Ì±¸ ¼®Ãµ·Î 107 1124-1001  |  ´ëÇ¥ÀüÈ­ : 010-7385-1001  |  À̸ÞÀÏ : webmaster@efocus.co.kr  |  ¹ßÇà·ÆíÁýÀÎ : ¹Ú¿õ¼®
»ç¾÷ÀÚµî·Ï¹øÈ£ : 130-46-48017  |  µî·Ï¹øÈ£ : °æ±â ¾Æ 50804  |  µî·ÏÀÏ : 2013³â 10¿ù 30ÀÏ  |  ¹ß°£ÀÏ : 2013³â 11¿ù 1ÀÏ  |  Ã»¼Ò³âº¸È£Ã¥ÀÓÀÚ : ¹Ú¿õ¼®
Copyright © 2013 ºÎõÆ÷Ä¿½º. All rights reserved.